虛擬貨幣交易所是什麼？
虛擬貨幣交易所是一種可供用戶進行虛擬貨幣（或稱加密貨幣）交易的網路平台。透過虛擬貨幣交易所，用戶可以在不同的虛擬貨幣間進行交易，例如說可以用比特幣（BTC）來購買以太幣（ETH），或是用 USDT 來購買比特幣。
現在虛擬貨幣交易所的服務一般都不僅限於交易的功能，它們會推出更多衍生性金融產品或是理財產品，讓用戶可以在平台上進行更多的操作來賺取獲利。
虛擬貨幣交易所怎麼選？
在挑選虛擬貨幣交易所的時候，因為我們需要將資產存入交易所中來進行使用，所以安全性會是我們最優先考量的重點，接下來則是知名度、流通性、產品種類與手續費 … 等等。
虛擬貨幣交易所挑選條件：
- 安全性
- 知名度
- 流通性
- 產品種類
- 手續費
安全性
安全性是指該平台有沒有針對用戶資產的保護措施，以幣安為例，它們有著儲備證明 PoR 可供用戶可以隨時查看幣安目前有多少的資產儲備可供用戶提領，以及 SAFU 用戶資產安全基金，在不可預期的意外發生時，可以用來支付用戶的損失。另外在操作安全性上，幣安也提供了多種保護用戶帳號的驗證方式，例如雙重驗證（2FA）、電子郵件通知、通行密鑰與生物辨識與帳戶活動管理等等，都讓用戶在使用上更加安心。
知名度
知名度指的是該平台在網路上是不是常常被提及與使用的，一般來說，越多真實用戶的平台代表著該平台忽然倒閉的風險比較低（當然不是絕對，依然必須注意其他風險）。因此我們在挑選的時候可以先看看網路上這間交易所的評價如何？是不是真的很多人使用？根據筆者的經驗，許多詐騙交易所都是網路上根本沒什麼資訊，社群中也沒人知道的免洗網頁，只要掌握這點就可以避掉許多危險的詐騙陷阱。
流通性
流通性可以從交易所的日常交易量來觀察，通常我們會以 24 小時的交易量作為衡量的標準，越多代表在這間交易所上有著越大量的交易產生。比較需要注意的是，有的時候不是交易量越大就代表著流通性越好，因為交易量是有方法可以去製造出來的並讓數據網站統計的，所以是不是真的流通性很好？除了交易量以外還需要觀察其他的部分，但依然可以先當作一個最基本的判斷方式。
產品種類
產品種類是指該平台上有多少產品可以供用戶使用，現在許多虛擬貨幣交易所除了提供最基本的現貨交易以外，還會提供許多衍生性金融產品與理財產品，以及 IEO 代幣發行和 NFT 相關的交易等等，讓用戶可以在交易所中進行更多的操作。
手續費
手續費是指虛擬貨幣交易所操作過程中所產生的手續費，一般來說虛擬貨幣交易所在進行交易與提幣的過程中，交易所都會收取少量的費用作為交易手續費，畢竟交易所不是慈善事業，使用它們的服務都得支付手續費。因此在使用虛擬貨幣交易所之前，我們得先看一下手續費的收取模式與多寡後，再進行使用會是一個比較妥當的做法。
虛擬貨幣交易所排行 Top 10
當我們要使用虛擬貨幣交易所時，我們必須把虛擬貨幣儲值到交易所中，同時這也代表著將虛擬貨幣交給交易所進行保管，因此虛擬貨幣交易所的挑選是非常重要的。
當我們挑選虛擬貨幣交易所的時候，通常會先以「知名度」與「交易量」為首要的參考數據，因此以下我們根據 CoinMarketCap 的總評分數據列出前十的虛擬貨幣交易所給讀者參考：
| 名稱 | 成立年 | 24 小時交易量 | 幣種數量 | 中文介面 | 台灣可用嗎 |
| 幣安 Binance | 2017 年 | $24,696,944,175 | 410 | 有 | 可以 |
| Coinbase | 2012 年 | $3,469,170,495 | 245 | 有 | 可以* |
| Bybit | 2018 年 | $6,196,320,704 | 603 | 有 | 可以 |
| OKX | 2017 年 | $4,140,246,994 | 327 | 有 | 可以 |
| Upbit | 2017 年 | $3,861,490,709 | 190 | 無 | 可以 |
| Kraken | 2011 年 | $1,488,823,730 | 254 | 有 | 可以 |
| KuCoin | 2017 年 | $1,104,741,629 | 794 | 有 | 可以 |
| Gate.io | 2013 年 | $3,974,383,748 | 2072 | 有 | 可以 |
| HTX | 2013 年 | $2,536,157,306 | 698 | 有 | 可以 |
| Bitfinex | 2012 年 | $382,468,400 | 181 | 有 | 可以 |
數據參考自 CoinMarketCap，更新日期：2024/4/19，單位為美金
虛擬貨幣交易所推薦
以下為平常筆者經常使用，並且在 Top 10 裡面的交易所，推薦給目前對於選擇交易所還沒有頭緒的讀者們。需要注意的是這邊僅僅是筆者分享平時使用的交易所，並不代表為這些交易所背書，還是得自己先了解這些平台後再使用哦！
虛擬貨幣交易所推薦：
- 幣安 Binance
- Bybit
- OKX
- Bitfinex
- Bitget
幣安 Binance
幣安交易所是由加拿大華裔工程師趙長鵬在 2017 年所創立，是目前全球最知名的虛擬貨幣交易所，同時也是最多人使用的加密貨幣交易所。幣安的使用介面親民，且具備多種不同的語言，並提供了許多不同的產品以符合不同種用戶的需求，讓用戶可以用多種不一樣的方式來參與加密貨幣市場。
Bybit
Bybit 成立於 2018 年，為加密貨幣交易者提供快速的撮合引擎、優質客戶服務與多語言的社群。Bybit 是 F1 車隊冠軍及車手冠軍甲骨文紅牛車隊的合作夥伴，也是 NAVI、Astralis、Alliance、Made in Brazil (MIBR) 和 Oracle Red Bull Racing Esports 等電競戰隊以及德甲豪門多特蒙德隊的贊助商。
OKX
OKX 是加密貨幣交易所和 Web3 科技公司。OKX 以提供速度與可靠性兼備的加密貨幣交易應用程式，深受全球超五千萬用戶信任。OKX 與英超冠軍曼城（Manchester City F.C.）、邁凱輪 F1 車隊合作，希望透過全新的互動方式增強粉絲體驗。除交易所服務外，OKX 最新推出 Web3 錢包服務，旨在為使用者提供探索 DeFi、NFT、DEX、GameFi 等的一站式 Web3 入口。
Bitfinex
Bitfinex 成立於 2012 年，是一個加密資產交易平台，為加密貨幣交易者和全球流動性提供者提供最先進的服務。除了一套頂尖的交易功能和圖表工具外，Bitfinex 還提供 P2P 融資、OTC 市場和多種加密資產的融資交易。Bitfinex 的策略重點是為世界各地的專業交易者和流動性提供者提供無與倫比的支持、工具和創新。
Bitget
Bitget 成立於 2018 年，是世界領先的加密貨幣交易所與 Web3 公司，Bitget 目前在全球 100 多個國家為 2,000 多萬名用戶提供服務，致力於透過其首創的跟單交易功能與其他交易解決方案，幫助用戶更智能地交易。Bitget Wallet 的前身是 BitKeep，是世界一流的多鏈加密貨幣錢包，提供一系列全面的 Web3 解決方案和功能，包含錢包功能、交換、NFT 市場、DApp 瀏覽器等。Bitget 透過與阿根廷傳奇足球運動員梅西、官方電競活動組織 PGL 等合作，鼓勵大眾採用加密貨幣。
台灣虛擬貨幣交易所
台灣虛擬貨幣交易所：
- MAX 數位資產交易所
- BitoPro 幣託
| 名稱 | 成立年 | 24 小時交易量 |
| MAX 數位資產交易所 | 2018 年 | $35,427,948 |
| BitoPro 幣託 | 2018 年 | $25,366,352 |
數據參考自 CoinMarketCap，更新日期：2024/4/19，單位為美金
台灣也有本土的虛擬貨幣交易所，相較於上面推薦的國外交易所來說，交易量小且支援的產品不多，使用上較為不方便。但他們對於台灣用戶來說也具備不少優點，例如 MAX 有設立實體據點供用戶進行諮詢，同時也具備線上台幣出入金的服務，在各大相關活動裡面時常看見他們忙碌的身影，這些都是國外交易所較無法提供的便利服務。
MAX 數位資產交易所
MAX 數位資產交易所於 2018 年正式上線，擁有全台最多用戶數及交易量。提供新台幣對虛擬貨幣及虛擬貨幣對虛擬貨幣的交易媒合，讓用戶能靈活地交易各種幣別。
BitoPro 幣託
BitoPro 是由幣託團隊所開發，幣託團隊於 2014 年推出 BitoEX， 提供個人錢包/企業應用/金融審計等數位貨幣解決方案。幣託團隊致力於推廣台灣數位貨幣，為提供顧客全方位的優質服務與品牌承諾而努力。而我們的期許是能讓數位貨幣的交易更容易、使用更方便、應用更全面。
虛擬貨幣交易所詐騙
虛擬貨幣交易所常見的手法大致上有以下三種：
- 假的虛擬貨幣交易所
- 假冒的虛擬貨幣交易所
- 假的客服、釣魚訊息
假的虛擬貨幣交易所
假的虛擬貨幣交易所指的是根本沒有這間交易所，只是做出一個類似交易所的網站或是 App 來誘使被害人將資產存入其中。這種手法往往會搭配交友詐騙來獲取被害人的信任，並以投資、賺錢等名目來誘使被害人。
假冒的虛擬貨幣交易所
假冒的虛擬貨幣交易所是假交易所的進階版，詐騙集團也知道我們現在已經學會了看是不是常見的交易所，所以他們現在開始以真的虛擬交易所的名義來進行詐騙，最常見的方式就是「以假亂真的網址」，以幣安交易所為例：
- 正確網址：https://www.binance.com/
- 假冒網址：https://www.bineance.com/
是不是很像呢？因此我們在點擊網址使用前務必看清楚網址是否正確哦！
假的客服訊息
假的客服訊息也跟上面假冒交易所的一樣，只是手法較為不同，會假扮成交易所的客服人員「主動」以訊息或是郵件的方式聯絡被害人，告知一個假的理由，例如需要變更密碼或是中獎需要提供帳戶資訊等等。交易所基本上不會有客服人員主動聯絡用戶，因此碰到類似的狀況都必須一百萬分的謹慎，不要輕易上當。
虛擬貨幣交易所破產
虛擬貨幣交易所破產時有耳聞，而近期影響最深最廣的莫過於 FTX 交易所的破產事件，從負面消息不斷發酵、傳出到無法提領資產不過就一、兩天的時間，而 FTX 也曾經是非常知名且多人使用的交易所。因此我們可以發現，在虛擬貨幣的圈子裡面沒有什麼是「大到不能倒」，有問題的要破產、倒閉不過就是一兩天的事情，我們在使用虛擬貨幣交易所的時候要謹記住資產管理的重要性，不要把過多資產配置在同一間交易所裡面，避免碰到一次黑天鵝就被一波帶走。
FTX 事件帶給我們的重要提醒：
- 需要時常關注放置資產的虛擬貨幣交易所的動向、消息
- 資產管理非常重要，不要雞蛋放在同個籃子裡
- 沒有什麼是「大到不能倒」
總結
選擇合適的交易所是進入加密貨幣投資的第一步。考慮到安全性、用戶評價、服務品質和成本效益，台灣投資者應該謹慎選擇，以確保他們的投資在安全和可靠的環境中增值。
學習基本的加密貨幣知識
做任何投資之前，都應該研究自己的投資標的，這點在加密貨幣市場也不例外。
因此在投入市場之前，建議深入研究加密貨幣的基本知識。像是了解區塊鏈技術、市場的基本運作原理以及不同類型的加密貨幣資訊等等。這都有助於自己在加密市場中，存活下去！
總結來說，如果認真研究和參與加密貨幣市場，是能夠獲得高於傳統金融的報酬，不過這前提是，你有認真的在準備和學習，人永遠賺不到認知以外的錢！
在加密貨幣世界裡，處處都有賺錢的機會，如果你是剛接觸加密貨幣的新手，請穩扎穩打慢慢學習，相信最後也能夠在市場上獲利。
如果不知道該如何尋找學習的管道，也歡迎加入我們的 LINE 社群，有加密貨幣相關的問題，都可以在上面討論，我們也會協助回答問題！
